辖区广大居民：

　　近期，黄金市场热度持续上升，部分不法分子借此通过门店经营，以“销售返利”“延期交付”“溢价回收”等名义吸引群众参与，相关行为已涉嫌非法集资。

　　黄金投资理财是指通过购买黄金或与黄金相关的金融产品，以期望获得资产保值增值的一种投资方式。黄金作为一种传统的避险资产，具有抵御通货膨胀和货币贬值的特性，因此在经济不确定性增加时，黄金往往成为投资者青睐的选择。

　　一、非法“黄金投资理财”的常见骗局

　　（一）黄金托管骗局

　　某些黄金珠宝公司门店以“存金生息”“保本炒金”为噱头，利诱消费者在购买黄金后不提取金条实物，而是与门店签订收购、委托等合同，由门店代为保管，并承诺给予高额收益，且明显高于银行同期利率，到期后可续签或退还金条实物。但实际上，这些门店往往不具备托管资质，到期后投资者可能面临血本无归的风险。

　　（二）租赁返现骗局

　　某些黄金珠宝公司门店利诱消费者在购买黄金珠宝后，不提取实物，而是同从事租赁业务的公司（通常与黄金珠宝公司有关联）签订黄金珠宝的租赁合同，在合同中约定由租赁业务公司定期给予客户固定的租金回报，但实际上并没有真实的黄金交易，只是通过借新还旧的方式维持资金链，属于典型的“庞氏骗局”。

　　（三）虚拟投资骗局

　　不法分子通过设立虚假黄金交易平台、伪造黄金投资产品等，利用“高回报、稳赚不赔”等话术吸引投资者，违背黄金市场正常收益规律，并通过后台操控数据，让投资者误以为盈利，制造“合法平台”假象，诱导追加资金，骗取资金后便卷款跑路，但投资者仅凭合同和线上交易凭证无法追回损失。

　　二、非法“黄金投资理财”的危害

　　（一）财产损失

　　非法“黄金投资理财”常以“高收益”“保本炒金”等虚假承诺吸引投资者，但资金链断裂后投资者可能血本无归。例如，某些黄金珠宝公司通过托管、租赁返利等方式非法集资，到期后无法兑现承诺收益。

　　（二）金融风险

　　非法“黄金投资理财”扰乱金融市场秩序，可能导致合法金融机构的运营风险增加。例如，不法分子伪造黄金交易平台或虚假投资产品，通过操控数据制造盈利假象，诱导追加资金，骗取资金后卷款跑路。

　　（三）法律风险

　　非法“黄金投资理财”部分投资者因参与非法金融活动可能触犯法律，需承担相应责任。例如，不法分子常以“拉人头”发展下线维持资金链，参与者可能因不知情而卷入传销或诈骗犯罪。

　　三、案例警示：

　　杭州“永坤黄金投资理财”非法集资案

　　事件背景：永坤黄金的黄金买卖业务分为线上和线下两种方式，但无论线上还是线下，大部分时间黄金并不在投资者手中，这种经营方式被称为黄金托管模式，实为非法经营金融业务。有业内人士表示，这种模式下金店可以“一金多卖”。

　　事件经过：据《红星资本局》报道，李女士(化名)表示，她在永坤黄金线上商城投入接近40万元。5月20日，有朋友提醒她永坤黄金线上平台可能出现问题，她立即着手处理，但无论是退款还是提货申请，都处于“待审核”状态。陆女士(化名)则是从永坤商城线下渠道购买的黄金，她表示全家合计投入约70万到80万元。陆女士称，她从永坤黄金加盟店处购买黄金，然后将黄金转租给永坤黄金品牌方，永坤黄金每年根据购买黄金时的价值计算一次利息给陆女士，总体年化收益率是7%左右。

　　2025年5月26日，永坤商城商品清空，客服电话关机。

　　2025年5月30日，据《每日经济新闻》报道，在永坤控股总部，其7楼货梯通道已被封锁，门上贴着封条，封条上写着“2025年5月上海永绿置业有限公司杭州分公司”。 

　　事件处置：

　　2025年5月27日，杭州上城区经侦队确认此事已立案，具体情况还在调查中。

　　四、防御小贴士

　　（一）认准持牌机构

　　根据中国人民银行《关于黄金资产管理业务有关事项的通知》(银办发〔2018〕215号)规定，黄金资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，将受托的投资者财产投资于实物黄金或黄金产品的金融服务。各类黄金珠宝公司不具备此类资质，不能发起设立黄金资产管理产品。

　　（二）核查托管登记

　　对黄金资产管理产品投资的实物黄金应当进行登记托管，登记托管服务仅限金融机构和经国家批准的黄金交易场所提供，黄金珠宝公司及所谓的托管公司不具备托管资质，其宣传的“黄金托管服务”只是非法集资的幌子。

　　（三）采取合法方式

　　国内合法的黄金投资方式主要有四种:一是在正规金店或银行购买实物黄金;二是在银行购买黄金积存产品，客户可择机提取实物黄金或变现;三是在证券账户或银行购买黄金ETF，即黄金交易型开放式指数基金;四是通过期货公司等正规渠道购买黄金期货合约。除此之外，其他多数投资渠道隐藏巨大风险。

　　（四）警惕高息诱惑

　　投资者应培养正确的投资理念，牢记“天上不会掉馅饼”，对“稳赚不赔、保本保收益”等话术保持高度警惕，自觉抵制高息诱惑，避免陷入黄金投资领域非法金融活动陷阱。

　　再次提醒广大市民：任何违背价值规律的投资都是一场空欢喜，宣称高额回报稳赚不赔的一律都是诈骗，面对各种如黄金理财项目的投资宣传信息及诱惑，投资者要冷静应对，审慎分析。盐田区打非办在这里提醒广大人民群众，金店、黄金珠宝企业不具备金融类业务资质，请审慎选择投资渠道，在追求个人财富增值的同时，也一定要注重自身防风险能力的提升，避免掉入非法集资陷阱。

　　如发现涉嫌非法金融活动线索，请积极向区打非办、公安机关举报。

　　盐田区打非办举报电话：0755-88171025

　盐田区防范和打击非法金融活动协调工作机制办公室

　　2025年10月31日

转载时间：

转载时间：

转载时间：

相关稿件：